Historia de MoneyGram

MoneyGram International Inc. es una compañía de transferencia de dinero con sede en Dallas, Texas, Estados Unidos, cuenta con centros de operaciones en St. Louis Park, Minnesota y Minneapolis, Minnesota, un centro de llamadas en Lakewood, Colorado, MoneyGram ofrece servicios de pago de facturas en los Estados Unidos y Canadá y servicios de transferencia de dinero a todo el mundo a través de una red global de más de 284.000 establecimientos de agentes, que incluyen a minoristas, oficinas postales internacionales e instituciones financieras, en 196 países y territoriosLa competencia más fuerte para MoneyGram proviene de Western Union que es un poco más grande que MoneyGram. 

La compañía opera a través de una red de agentes y clientes de instituciones financieros. 

MoneyGram International es el resultado de dos empresas que se fusionan. Una empresa, con sede en Minneapolis Travelers Express Co. Inc. que fue fundada en 1940 y se convirtió en el mayor procesador mundial de giros postales y un jugador importante en la industria de pagos electrónicos. 

La otra compañía que ayudó a crear MoneyGram International fue Integrado de Sistemas de Pago Inc. Con sede en Denver, que entró en el negocio internacional de transferencia de dinero en 1988. En junio de 1998, American Express vendió su participación en MoneyGram Payment System, Inc. a Traveler Express Company, Inc. En 2004 se escindió de su matriz Viad Corporation y es hoy conocida como MoneyGram International. 

El 3 de agosto del 2009, MoneyGram International Inc, firmó un acuerdo con Affinity Global Services, un proveedor de tecnología de pagos inalámbricos con sede en Dallas, Texas, para realizar pagos vía telefónica. “En el desarrollo de la economía, hay más personas con teléfonos celulares que con cuentas de bancos tradicionales. Vemos una gran oportunidad de brindarle mejores servicios a nuestro clientes desarrollando nuevos formatos para el envío de remesas, como los de la tecnología móvil.” dice Anthony Ryan Presidente de MoneyGram International en un comunicado de prensa. 

En 2004 Viad escindió el grupo Viajeros / MoneyGram en una nueva compañía que cotiza en bolsa - MoneyGram International Inc. 

De 2007-2009, las acciones de MoneyGram cayeron 96 por ciento. Perdió más de $ 1.6 millones de dólares de inversiones en valores respaldados por hipotecas de alto riesgo en 2008; las pérdidas llevaron a la empresa a vender una participación mayoritaria a Thomas H. Lee Partners y Goldman Sachs a cambio de una inyección de efectivo. Durante la caída, EE.UU. Bancorp cambió sus servicios de transferencia de dinero como Western Union. La compañía comenzó a ver la rentabilidad de nuevo en 2009. 

En septiembre de 2010, MoneyGram anunció que trasladará su sede central a la ciudad de Dallas, Texas, a pesar de Minneapolis, Minnesota seguirá siendo el centro de sus operaciones globales y la información Centros Tecnológicos de Excelencia, y Lakewood, Colorado seguirá siendo sede de su Call Center Operations. La compañía se trasladó oficialmente su sede a partir del 1 de noviembre 2010. 

El 9 de noviembre de 2012, MoneyGram International admitió a la lucha contra el lavado de dinero y fraude del alambre violaciones. Servicios de MoneyGram fueron utilizados por partes independientes que participan en esquemas de comercialización y consumo masivo de phishing que defraudaron a decenas de miles de víctimas en los Estados Unidos. Se determinó que MoneyGram le faltaba la detección del fraude y la alerta con suficiente capacidad, que se añade como parte del acuerdo. Además de acordar entregar $- 100 millones, MoneyGram debe conservar un monitor de la empresa, quien informará periódicamente al Departamento de Justicia hasta 2018. Si, después del período de prueba de cinco años, la compañía fullfils sus obligaciones en virtud del acuerdo, los fiscales buscarán despido de los cargos de complicidad en fraude del alambre, y no mantener un programa eficaz de prevención del blanqueo de capitales. Estafas de MoneyGram International afectaron a más de 2.000 personas. Los inspectores postales dijeron que el acuerdo de fraude de $ 100 millones con MoneyGram International sigue siendo perseguido como cargos criminales. 

MoneyGram otorga donaciones para apoyar las oportunidades educativas de los niños de todo el mundo. Las donaciones se adjudican únicamente con fines benéficos, y se dará prioridad a las propuestas centradas en programas académicos que puedan tener un impacto significativo en las vidas de los niños.

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